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央行出手!這家支付公司被罰2500多萬元

作者:Angle 日期:2018-05-15 標籤: 分類:閱讀:48

原標題:央行出手!這家支付公司被罰2500多萬元

中國基金報記者 喬麥

支付機構罰單再添一張!日前,第三方支付企業智付電子支付有限公司被央行罰沒2500多萬元。據不完全統計,這已是今年以來央行對支付機構開出的第29張公開處罰清單,也是金額最高的一張。

智付電子領央行今年以來最高罰單

昨日,中國人民銀行深圳市中心支行網站發佈行政處罰信息顯示,智付電子支付有限公司違反支付結算管理規定,中國人民銀行深圳市中心支行給予該公司警告,沒收違法所得1107.9萬元,並處罰款1453.5萬元,罰沒合計金額2561.4萬元;對該公司1名相關責任人員給予警告,處以罰款合計80萬元。處罰決定時間為5月3日。

據了解,智付在2012年獲得支付牌照,支付牌照類型是互聯網支付,且在2017年6月成功完成牌照續展。

據工商資料顯示,智付電子支付有限公司是由智付科技集團有限公司控股的第三方支付企業,主要開展電子支付系統、支付結算和清算系統的技術開發等支付業務。

智付電子支付有限公司成立於2007年,註冊資本10111萬元。據中國人民銀行官網顯示,2012年6月智付獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》,2015年獲得外管局跨境外匯結算業務試點資格,是全國30家有跨境支付資質的金融機構之一。2017年中國人民銀行對第四批93家非銀行支付機構《支付業務許可證》續展申請作出決定,智付電子支付有限公司成功續展。

值得一提的是,在罰款金額上,智付支付此次領到的是央行今年以來針對支付機構的最高罰單。此前,重慶市錢寶科技服務有限公司被罰最多,處罰原因為「違反有關反洗錢規定的行為」,該機構被央行重慶營業管理部罰款190萬元,兩名相關責任人員分別被罰2萬元、3萬元。

智付今年以來已收3張罰單

就在此次處罰前幾日,外匯局也公佈了一張罰單,處罰日期為2018年4月28日。

罰單顯示,智付支付涉及違規行為包括:違反外匯賬戶管理規定的, 逃匯行為,未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料。但外匯局並沒有公示罰款金額。據了解,逃匯行為是指公司、企業或者其他單位,違反國家規定,擅自將外匯存放境外,或者將境內的外匯非法轉移到境外,情節嚴重的行為,概述本罪侵害的客體是國家的外匯管理制度。

具體來看,逃匯行為包括:

1、違反國家規定,擅自將外匯存放在境外的;

2、不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行的;

3、違反國家規定將外匯匯出或者攜帶出境的;

4、未經外匯管理部門批准,擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的;

5、明知用於逃匯而提供人民幣資金或者其他服務的;

6、以其他方式逃匯的。

早在4月中旬,智付就因為為境外非法企業提供通道,央行深圳中心分行對其進行3萬元的行政處罰。

據了解,智付支付涉嫌為香港長江金業、香港天富寶、香港創立豐、香港國泰金業等多家非法外匯、貴金屬等槓桿交易網絡平台提供支付結算服務。

據《中國經營報》報道,中國人民銀行深圳中心分行已於2017年12月底要求停止新增業務開展,在2018年3月7日對智付支付做出全面停止業務,罰款人民幣3萬元的行政處罰,但暫未在央行官網公示。智付支付還對記者表示:「央行深圳中心分行確實作了處罰,全面停止業務則是公司主動向人民銀行深圳分行提出。目前正按照人民銀行深圳分行的規定做整改和學習。」

值得一提的是,在去年9月7日,智付也曾因違反了支付結算規定被罰9萬元。

支付強監管常態化

今年已開出29張罰單

從去年開始,第三方支付領域開啟強監管模式,央行系統對第三方支付機構的監管力度和違規處罰明顯加強。同時,監管機構針對備付金存管、無證支付清查、「斷直連」等下發了多項制度文件。進入2018年,強監管態勢延續。

據不完全統計,今年一季度,央行對支付機構共計開出了22張公開處罰清單,其中包括支付寶、拉卡拉、通聯支付、聯動優勢等在內的多家支付機構。

進入5月以來,已有7家支付機構收到監管罰單。除此次被罰的智付支付外,5月7日,中國人民銀行福州中心支行公佈四張支付罰單,福建省瑞特商業支付有限公司、福建省銀通商務服務有限公司、福建省掌財通支付服務有限公司、福建一卡通網絡有限責任公司(下稱「福建一卡通」)均因違反支付結算管理規定被處以行政處罰,被罰款5萬至11萬元不等。

此外,央行營業管理部(北京)公示的行政處罰信息表顯示,北京全順通商貿有限公司以及銀信聯(北京)支付有限公司因違反非金融支付機構備付金管理相關規定,分別被罰款人民幣1萬元及3萬元,做出行政處罰決定日期為2018年5月3日。

加上5月以來開出的罰單,截至目前,監管已開出28張罰單。從處罰類型看,支付機構多因在備付金、反洗錢、客戶信息保護等方面存在違規而遭到行政處罰。

在牌照層面,截至目前,央行官網顯示,已註銷28張各類型業務第三方支付「牌照」。

連日來,隨着第三方支付監管方面的217號文、218號文和296號文落地,網聯、銀聯發力條碼支付合規清算,多位第三方支付行業人士表示,「在監管持續收緊、嚴查合規、競爭白熱化之下,市場必然將只剩下規模大、實力強的玩家。」

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本文來源:http://tech.ifeng.com/a/20180515/44992288_0.shtml

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